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親愛的小伙伴們，小首特別整理了首經貿考研的復試大綱，后面會陸續分享給大家，大家多多關注喲~
No.1 保險專碩
考試范圍 《專業綜合》科目的考試范圍包括人身保險和財產保險兩部分的內容。其中，人身保險部分包括：人身風險與人身保險、人壽保險、人身意外傷害保險、健康保險和團體人身保險；財產保險部分包括：火災保險、機動車保險、船舶保險、貨物運輸保險、建安工程保險、責任保險、信用與保證保險、農業保險和再保險。
考試形式與試卷結構 本考試為閉卷考試，滿分為 100 分，考試時間為 120 分鐘。 人身保險和財產保險兩部分占比分別為50%。 1.名詞解釋 2.簡答題 3.案例分析題 4.論述題
參考書目 1.魏巧琴著，《新編人身保險學》（第3版），同濟大學出版社，2015年。 2.許飛瓊、鄭功成主編，《財產保險》，中國金融出版社，2015年。 請注意：保險基本原理是所有保險活動的依據和基礎，無論是人身保險部分還是財產保險部分，答題時都可能要運用到《保險專業基礎》科目的保險學原理部分的內容。 我國保險業正處于快速發展時期，考試內容可能涉及保險業發展的最新成果，這會突破參考書目的內容。
考試內容 一、人身保險 （一）人身風險與人身保險 1.【理解】人身風險的概念、特征和種類； 2.【掌握】應對人身風險的對策； 3.【了解】人身保險發展的歷程和簡史； 4.【理解】人身保險的概念、特征； 5.【掌握】人身保險的分類； 6.【理解】人身保險和社會保險的關系。 （二）人壽保險 1.【理解】定期壽險、定期生存保險、終身壽險和兩全保險的概念與特征； 2.【理解】定期壽險和兩全保險的作用； 3.【理解】年金的概念、特征與分類； 4.【掌握】定期壽險、終身壽險的種類和年金保險的種類； 5.【理解】分紅保險的概念、紅利來源、紅利分配方式； 6.【熟練掌握】人壽保險的常用條款、定期壽險和年金保險的重要條款； 7.【理解】人壽保險的選擇權條款； 8.【了解】傳統非分紅保險的利率效應； 9.【掌握】投資型人壽保險。 （三）人身意外傷害保險 1.【理解】人身意外傷害保險的概念和特征； 2.【掌握】人身意外傷害保險的分類； 3.【掌握】人身意外傷害保險的保險責任、給付方式； 4.【了解】人身意外傷害保險和產險、壽險的異同。 （四）健康保險 1.【理解】健康保險的概念、特征和分類； 2.【熟練掌握】健康保險的常用條款； 3.【掌握】醫療保險和疾病保險； 4.【了解】殘疾收入保險和長期護理保險； （五）團體人身保險 1.【理解】團體人身保險的概念和特征； 2.【理解】團體人身保險的限制性規定 3.【理解】團體保險的種類； 4.【熟練掌握】團體保險的標準條款和特殊條款；
二、財產保險 （一）火災保險 1.【理解】火災保險的概念及承保的主要風險； 2.【理解】家庭財產保險、團體火災保險的概念和特征； 3.【掌握】家庭財產保險、團體火災保險的基本內容； 4.【掌握】家庭財產保險、團體火災保險的險種； 5.【了解】火災保險的風險控制。 （二）機動車保險 1.【理解】機動車保險及其基本特征； 2.【熟練掌握】機動車損失保險； 3.【熟練掌握】機動車交通事故責任強制保險； 4.【熟練掌握】機動車第三者責任保險； 5.【了解】其他機動車保險； 6.【了解】機動車保險的風險控制。 （三）船舶保險 1.【理解】船舶保險及其基本特征與分類； 2.【掌握】沿海及內河船舶保險、遠洋船舶保險； 3.【理解】船東互保； 4.【了解】船舶保險的風險控制； （四）貨物運輸保險 1.【理解】貨物運輸保險及其基本特征； 2.【掌握】貨物運輸保險的基本內容； 3.【掌握】國內貨物運輸保險、海洋貨物運輸保險； 4.【了解】貨物運輸保險的風險控制。 （五）建安工程保險 1.【理解】建安工程保險的概念及其基本特征； 2.【掌握】建筑工程保險的基本內容； 3.【掌握】安裝工程保險的基本內容； 4.【了解】建安工程保險的風險控制。 （六）責任保險 1.【理解】責任保險及其基本特征； 2.【掌握】責任保險的基本內容； 3.【掌握】責任保險的主要險種； 4.【了解】責任保險的風險控制。 （七）信用與保證保險 1.【理解】信用保險、保證保險及其特征； 2.【掌握】信用保險； 3.【掌握】保證保險； 4.【了解】信用保險與保證保險的風險控制。 （八）農業保險 1.【理解】農業保險的概念、作用與特征； 2.【掌握】農業保險的基本內容； 3.【了解】農業保險的風險控制。 （九）再保險 1.【理解】再保險的概念、特征與作用； 2.【掌握】再保險合同類型； 3.【掌握】再保險責任安排； 4.【了解】再保險合同條款。
No.2 金融專碩
考試范圍 金融衍生工具：金融衍生工具的基本原理、風險特征、定價方法和在實踐中的運用。 固定收益證券：固定收益證券的主要類型和基本特征，債券的定價及收益率衡量方法，利率風險的度量，利率期限結構的基本理論和應用。 商業銀行經營管理：以現代商業銀行的業務運作實踐為基本素材，堅持理論與實際相結合，考核商業銀行基本理論、基本業務知識、銀行風險管理技術和方法、現代商業銀行的最新動態和發展趨勢。要求學生掌握扎實的銀行管理理論與先進的管理方法，具備一定的銀行實務知識和較強的分析、解決銀行經營管理問題的專業能力。
考試形式與試卷結構 本考試為閉卷考試，滿分為 100 分，考試時間為 120 分鐘。 1、選擇題。 2、名詞解釋。 3、簡答題。 4、計算題。 5、論述題。
參考書目 1、《期權、期貨及其他衍生產品（原書第10版）》，赫爾等著，機械工業出版社. 2、《固定收益證券手冊（第八版）上下冊》， 弗蘭克?J?法博齊編著，中國人民大學出版社. 3、《商業銀行管理（原書第9版）》，羅斯等著，機械工業出版社.
考試內容 金融衍生工具： 1、了解金融衍生工具的產生背景、理解各種衍生金融工具的特征和主要作用。 2、掌握期貨與遠期合約的定價方法，掌握并比較熟練運用遠期和期貨進行套期保值。 3、了解互換市場的發展現狀，掌握互換產品的定價方法以及所蘊含的各種風險。 4、理解期權的回報以及價格特性，掌握平價關系公式。 5、理解BS定價模型的基本思路、定價公式的經濟含義和有效性。 6、理解三種期權數值計算方法的特點，熟練掌握二叉樹定價方法并能擴展應用。 7、理解期權的各種交易策略。
固定收益證券： 1、理解固定收益證券的基本類型、概念和主要特征。 2、了解債券定價的基本原理。 3、了解投資固定收益證券的主要風險類型和特征。 4、掌握債券收益率的衡量和計算方法。 5、理解久期（Duration）的概念、計算方法和應用。 6、了解利率期限結構的基本理論。 7、了解國債、公司債券的基本概念和風險特征。
商業銀行經營管理： 1、掌握商業銀行的定義及特殊性，理解商業銀行的功能；掌握商業銀行的經營原則，理解經營管理理論，了解商業銀行的組織結構和制度安排。 2、掌握商業銀行資本金的構成、資本金的功能、資本充足性的衡量（三個巴塞爾協議主要內容），了解資本籌措與資本管理。 3、掌握存款業務相關內容及規則、借款業務種類及內容；了解貸款政策、貸款流程、貸款管理制度，掌握貸款定價、主要貸款業務規則、問題貸款管理。 4、掌握商業銀行證券投資工具、證券投資的風險與收益計算，了解證券投資的策略。 5、了解商業銀行中間業務和國際業務的種類及管理規定。 6、掌握商業銀行信用風險管理、市場風險管理、操作風險管理、流動風險管理的計量指標。 7、理解商業銀行資產負債表、損益表的內容，掌握商業銀行績效評價的方法。
No.3 金融學
考試范圍 從知識角度包括了貨幣基礎知識、信用與融資、利息與利率、金融機構體系、商業銀行及經營管理、中央銀行及其貨幣政策、金融市場、通貨膨脹與通貨緊縮、金融風險與監管、金融發展理論、金融創新理論、國際金融、投資學、公司金融、資產定價、保險學等內容。 既強調金融基本概念與基本原理，也強調理論聯系實際。同時，宏觀與微觀金融供求主體的分化也是近年來金融學科變革的明顯現象。最后，新穎性與實用性兼顧也對我們的考試范圍的劃定有重要影響。
考試基本要求 1、具有基本的金融知識架構，能夠進行常見的金融問題的綜合分析，如保險、股票、人民幣匯率等問題。 2、能夠理論與實踐相結合，分析某些較為復雜的經濟金融現象，如利率市場化、匯率市場化、人民幣國際化等問題。 3、了解重要金融原理的來龍去脈，領會其本質。
考試形式與試卷結構 本考試為閉卷考試，滿分為 100 分，考試時間為 120 分鐘。 需要掌握的部分往往是專業基礎概念與理論，占比60%；需要熟悉的部分難度有所增加，占比20%-30%；需要了解的拔高部分，占比10%-20%。這樣的比重，既有一定彈性，又突出了學科基礎，能夠較好地考核考生的專業素養。 需要掌握的部分：60% 需要熟悉的部分：20%-30% 需要了解的部分：10%-20% 考試題型包括名詞解釋、簡答題、計算題和論述題。考生在回答名詞解釋、簡答題和論述題時應注重突出核心重點、要點，言簡意賅，注意語言的條理性和邏輯性。回答計算題時，應注重過程、步驟，并突出相關核心公式在解題過程中的作用。
參考書目 1、《投資學（原書第10版）》，滋維.博迪(Zvi Bodie)等著，機械工業出版社 2、《公司理財（原書第11版）》，斯蒂芬A.羅斯（Stephen A. Ross）等著，機械工業出版社 3、《貨幣金融學（第12版）》，弗雷德里克.S.米什金(Frderic S.Mishkin)著，中國人民大學出版社
考試內容 隨著我國金融業的改革和開放，金融學科也在發生深刻的變化。本考試內容在繼承傳統的貨幣銀行學框架的基礎上，吸納了西方微觀金融方面的內容，使之既符合我國實際，又使考生對金融學科的概貌有一個科學的系統的把握，以跟上時代的步伐。 需要掌握的內容主要包括金融學科最基本的和最重要的概念；需要熟悉的內容主要包括內涵不斷演化的概念或者重要理論，或者彼此相關的概念簇，難度通常比前者大。需要了解的內容包括固定收益證券、公司金融學、資產定價、投資組合等理論核心的概念，以及當前金融熱點問題。 考試內容涉及三大模塊，即：投資學模塊、公司金融模塊和貨幣金融學模塊。 一、 投資學模塊 （一）投資學基礎知識 掌握金融市場的分類、全球主要金融市場、金融市場與金融機構的區別；公司發行證券的流程；共同基金與對沖基金的定義和區別。 了解金融市場與經濟、投資過程、金融危機、中美證券市場基本情況等。 （二）資產組合理論與實踐 掌握風險與風險厭惡、無風險資產、資本市場線、馬科維茨資產組合理論、風險溢價、最優風險資產組合等概念。 了解單因素證券市場、單指數模型等概念。 （三）資本市場均衡 掌握資本資產定價模型、套利定價理論與風險收益多因素模型、有效市場假說、隨機游走等概念。 了解行為金融與技術分析、證券收益的實證依據。 （四）證券分析 掌握比較估值、內在價值與市場價值、股利貼現模型、市盈率、自由現金估值方法，并會計算。 了解宏觀經濟分析與行業分析的原理、步驟、區別和聯系。
二、公司金融模塊 （一）價值 掌握公司理財的基本概念、現金流的重要性、財務管理的目標、代理問題與公司的控制，熟練掌握財務報表比率分析、杜邦恒等式。 了解企業組織的基本概念以及相關法律法規、會計報表分析、現金流量管理、財務模型、外部融資與增長。 （二）估值與資本預算 掌握單期投資、多期投資的概念，掌握評價公司的價值、凈現值和投資評價的其他方法，并能比較，掌握增量現金流量的概念，熟練掌握債券的估值、股票的估值的方法和相關計算，熟練掌握復利的計算。 了解蒙特卡羅模擬的基本思想，決策樹的概念和原理以及股利折現模型中的參數估計問題，了解中美股票市場情況。 （三） 風險 掌握風險與收益的度量、均值方差模型、資本資產定價模型、套利定價模型、風險與資本成本以及資本預算。 了解持有期收益率、股票的平均收益與無風險收益等概念。 （四）資本結構與股利政策 掌握有效市場的描述與類型、有效市場對公司理財的意義、資本結構的基本概念、資本結構與債務運用的制約因素、杠桿企業的估值與資本預算。 了解有效市場的實證研究證據、長期融資、股利政策和其他支付政策。
三、貨幣金融學模塊 （一）貨幣與金融體系 掌握：貨幣的含義、貨幣的功能、貨幣的計量、金融市場的功能、金融市場的結構、金融市場工具、金融中介機構的功能與類型 了解：貨幣的層次、金融體系的監管 （二）利率與金融市場 掌握：利率與利率風險、實際利率與名義利率的區別、債券市場的供給與需求分析、流動性偏好理論、利率的決定因素、利率的風險結構、利率的期限結構與收益率曲線 了解：到期收益率與貼現收益率、費雪效應 （三）金融機構 掌握：我國的金融機構體系、金融機構的信息不對稱問題、逆向選擇和道德風險如何影響金融機構、商業銀行的基本業務、銀行管理的基本原則、商業銀行的存款創造、信用風險管理、金融監管的內容 了解：金融危機的影響因素與表現、金融創新與“影子銀行體系”的發展、表外業務、缺口與久期分析、巴塞爾協議 （四）中央銀行與貨幣政策 掌握：中央銀行的職能、貨幣政策目標、貨幣政策工具、貨幣供給的過程與決定因素、弗里德曼理論與凱恩斯理論的比較、財政政策與貨幣政策的有效性比較、貨幣政策的傳導機制、對貨幣政策的啟示 了解：名義錨與時間不一致問題、中央銀行的結構和獨立性問題、泰勒規則、真實經濟周期理論、相機抉擇政策與適應性政策 （五）國際金融體系與外匯市場 掌握：外匯與匯率、國際收支平衡表分析、購買力平價理論、匯率變動分析、國際金融體系的匯率制度 了解：國際政策協調、匯率的影響因素、外匯市場與外匯市場干預、資本管制。
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發表于 2023-2-6 10:14
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